המונח "בתי השקעות" הפך בשנים האחרונות למוכר אצל יותר אנשים מאשר בעבר. המודעות לכסף והשקעה אישית של הכסף עם התפתחות האינטרנט הובילו יחד למצב בו רבים מבקשים לשים את כספם באפיקי השקעה שיש להם שליטה עליהם.
מהם בתי השקעות?
בית השקעות הוא עסק לכל דבר. העסק הוא ניהול של כספי לקוחות דרך השקעה בשוק ההון הווה אומר ניהול של תיקי ניירות ערך, ניהול כספים דרך קרנות נאמנות, קופות גמל או ניירות ערך. בתוך בתי ההשקעות אפשר למצוא אנשים בעלי תפקידים שונים ובהם יועצי השקעות, אנליסטים, מנהלי השקעות וטריידרים. כל אחד מבעלי המקצוע אשר נמצא במערכת בא כדי להעלות את ערך ההשקעה. חלק מהעובדים עובדים מול הלקוח וחלקם עובדים מול שוק ההון ויחד הפעילות המשותפת באה להשפיע על רווחי ההשקעה של הלקוחות.
השקעת הכסף באפיק עם בחירה
בשנים האחרונות יותר ויותר אנשים מבינים כי הם חייבים לדאוג לעתיד שלהם ואין זה משנה אם הם בשנות השלושים או השישים שלהם. העובדה כי אל אחד ואחת מאתנו יצאו יום אחד לפנסיה היא עובדה קיימת שמחייבת כל אחד להתארגן אליה גם מבחינה כלכלית. הקצבה אותה מעניקה המדינה דרך הביטוח הלאומי היא לרוב קטנה מהצריכה בפועל ולכן אי אפשר לסמוך רק עליה. בנוסף לכך, ההשקעה האישית של כל אחד בפנסיה דרך הפרשות מתלוש המשכורת גם היא לא תמיד מבטיחה עתיד ראוי מבחינה כלכלית ולכן כל מי שיש לו כסף פנוי צריך לבחון מהי הדרך הטובה ביותר עבורו לדאוג לעתיד שלו.
השקעה דרך בתי השקעות יכולה להיות השקעה בה מצד אחד יש למשקיע שליטה באיזה אפיק הוא רוצה להשקיע ומצד שני הוא יכול לקבל גב של יועצים ואנשים המתמחים בתחום. מי שרוצה לשמוע יותר על השקעת הכסף שלו יעשה טוב אם הוא יפנה לבית ההשקעות שלו לבחון את הדרך הנכונה לו להשקעה.
הבטחות לרווחים מראש
חשוב לציין כי השקעת הכסף לא מבטיחה תשואה מראש ועם זאת ישנם אנשים בבית ההשקעות שהתפקיד שלהם הוא לבחון את האפשרויות השונות של ההשקעה ולייעץ למשקיעים. כמובן, ישנם אנשים אשר יבקשו שבית ההשקעות יבצע עבורם את ההשקעה כשהם רק בוחרים את המסלולים הכלליים, אך לא מעורבים בפרטי פרטים בכל צעד של בית ההשקעות.
כאן חשוב לציין כי בתי ההשקעות אשר מבטיחים תשואה מסוימת צריכים לעורר חשד כיוון שמדובר בהשקעות דרך בורסה, ניירות ערך ועוד. כל אחד אשר מחזיק בכסף שהוא יכול להשקיע אותו, צריך לבחון מהי הדרך הטובה ביותר לדאוג לא רק להווה שלו אלא גם לעתיד שלו כמו למשל לתקופת הפנסיה או במקרה הצורך. כיוון שהבנקים היום לא מציעים מסלולי השקעה רווחיים בירור השקעות דרך בתי השקעות הוא נפוץ היום ורבים בוחרים לבחון את ההשקעות שלהם ברצינות.
