יועץ פנסיוני היא עבודה הדורשת ידע וניסיון רב בתכניות פנסיה. יועץ פנסיוני הוא אדם שעוזר לאנשים בתכנון הפרישה שלהם. הם עוזרים להם להבין את צרכי הפרישה שלהם ולקבל את ההחלטה הטובה ביותר עבורם. יועץ פנסיוני הוא מומחה לתכנון פיננסי והשקעות. הם יכולים לעזור לך להחליט כמה כסף אתה צריך, איך להשקיע אותו ומהי סובלנות הסיכון שלך. הם גם מספקים עצות היכן לגור כשאתה יוצא לפנסיה, אילו מדינות הכי טובות לגמלאים וכו’. תפקידו של יועץ פנסיוני משתנה במהלך השנים עקב התקדמות הטכנולוגיה. עם עוזרי בינה מלאכותית כמו Siri או Alexa, אנשים יכולים כעת לגשת ליועצים פיננסיים רק על ידי כך ששאלו את העוזרים האלה מה עליהם לעשות הלאה עם הכסף שלהם או לאן עליהם לעבור כשהם יוצאים לפנסיה. זה מקצוע שקיים כבר הרבה זמן, והוא לא הולך לשום מקום בקרוב. יועץ פנסיוני הוא המונח המשמש להתייחס למתכנן פיננסי המתמחה במתן ייעוץ פנסיוני ופנסיוני. הם בדרך כלל עובדים עם לקוחות על ההחלטות הפיננסיות החשובות ביותר שלהם כמו פרישה, תכנון עיזבון והשקעות.

יועצים פנסיוניים

ליועצים פנסיוניים יש הרבה אחריות. הם צריכים להכיר את החוק, את הכללים של תכניות פנסיה ועניינים פיננסיים אחרים. יועץ פנסיוני הוא תפקיד שעוזר לאנשים לחסוך לפנסיה. יועץ פנסיוני עוזר לאנשים לתכנן את פרישתם. הם עוזרים להם לבחור את התוכנית הפנסיונית הטובה ביותר, להחליט כמה עליהם להפקיד ולמצוא את ההשקעות הטובות ביותר. תפקידו של יועץ פנסיוני השתנה בשנים האחרונות כאשר יותר ויותר אנשים מקבלים פנסיה מהמעסיק שלהם. בתרחיש זה, היועצים כבר לא רק מייעצים באיזו תוכנית לבחור אלא גם כמה לתרום ואיפה להשקיע. יועץ פנסיוני הוא איש מקצוע שמייעץ ללקוחות כיצד לבנות את התוכניות וההפקדות הפנסיוניות שלהם. תפקידו של היועץ הפנסיוני התפתח בשנים האחרונות כאשר יותר ויותר אנשים החלו להסתכל על תכנון פרישה לטווח ארוך.

יועץ פנסיוני 

יועץ פנסיוני הוא מונח המתייחס לאדם שעוזר לאנשים לתכנן את פרישתם. הם עוזרים לאנשים לחסוך למען עתידם, והם גם עוזרים להם להפיק את המרב מכספם. תפקידו של יועץ פנסיוני הופך חשוב יותר ככל שיותר ויותר אנשים חיים יותר ויותר אנשים פורשים לפנסיה בשלב מאוחר יותר בחיים. מספר היועצים הפנסיוניים גדל בלמעלה מ-50% משנת 2014 ל-2017. המשמעות היא שיש תחרות רבה על התפקיד הזה, ולכן כדאי להיות מומחה במה שאתה עושה. יועץ פנסיוני הוא קריירה הדורשת ידע וניסיון רב. לוקח שנים לבנות את מערך הכישורים והמומחיות הדרושים לקריירה זו. בעזרת סיוע בינה מלאכותית, יועצים פנסיוניים יכולים להשתמש בכישוריהם בצורה יעילה יותר. הם יכולים לוודא שהם לא מבזבזים זמן על מערכי כישורים שאין להם ובמקום זאת להתמקד במה שהם הכי טובים בו – יצירתיות ורגשות.

למידע נוסף ביקרו באתר בכתובת: https://www.kadima.org.il